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史上最详细美股开户攻略及券商对比!

出处:本站 责任编辑: 时间:2018-09-11 [ ] 查看全部评论

  实际上无论你是什么身份,都可以在美国合法炒美股。要炒股,第一步当然是找券商注册股票账户。那么应该如何选择适合自己的券商呢?如何进行开户呢?今天小编就带各位比较一下各个券商并普及开户流程,大家可以结合自身的需求进行选择,正式开启美股投资的大门。

  两者的差别在于,美国国内账户炒股是需要交税的,而由于中国公民符合享有美国政府所得税减免互惠条件的要求,中国公民开美国国际账户炒美股可以免扣缴所得税的优惠。美国税收高是出名的,炒股获利交税高达40%,所以大家用美国国际账户炒股可以少缴不少税收哦!但不管开哪种账户,申请过程都是一样的。

  F1签证有其特殊性,虽然没有美国国籍,不属于美国公民,但是现居住在美国,部分F1还有SSN(社会安全号)。正因为这个特殊性,因此F1签证可以选择开上述两种任意一个美股账户。不管开通哪一种账户,都是网上申请开户再邮寄材料即可。有SSN的F1签证可以用SSN和护照一起作为身份证明开通美国国内账户,同时也可以提供护照的首尾页和签证页作为身份证明开通国际账户。

  那么,既然两种账户都可以,为什么不是所有人都开国际账户避税呢?这里有个小问题要注意下,因为国际账户要求的最低开户存款会明显高于非国际账户,例如,Scottrade(史考特证券)对于国际账户的最低开户存款要求是$2500美元,而普通账户仅为$500。另外一个原因是,其实即使交了税,在一定额度内也可以退税。所以选择什么账户还要看自己的需求和能力。

  H1b签证就没有这个优惠啦,只能开通美国国内账户。美国股息税因州而异,具体应该交多少请咨询Tax Advisors。另外不同国家的投资人税收也不一样。根据介绍,中国投资者要交10%的税,香港和台湾投资人都是30%, 所以不要抱怨那个暗红色的上面写着中国签证的小本本有多不方便啦,至少在税上我们还是有点优势的!

  以下图Scottrade申请账户类型为例,一般券商都会在主页说明开户要求,也可以看到相应的税收要求。

  1. 对于现在居住在美国的投资者来说,虽然网上就可以开通所有业务,还是推荐在大家到券商公司亲自开,有任何问题都可以及时问,另外一般券商都有reference 优惠,即如果你是被朋友推荐的,你和推荐人都可以获得几笔免费交易。不过具体的要求还是要看各个券商的网站。

  社会安全号码(SSN)或纳税人辨认号码(TIN) (有部分券商对国际账户不要求SSN)

  护照,合法签证(注意如果签证过期但是合法也可以哦),i20,和另一个有照片的合法证件(如驾照)

  2. 对于在国内居住的投资者来说,开户可以通过网络和电话进行。首先大家需要选择一家券商(最好是有中文官网的券商),然后选择亚太居民申请,开始开户申请。过程中可能会接几个电话,其余过程全部通过email在网上完成。需要填写或准备的文件有:

  另外,对于国内居住的投资者来说,汇款相对于开户可能更加困难。像很多人推荐的一样,我们建议陆居民可以在内地办理招行香港一卡通:

  为了方便大家比较,我们选择了美国最大的12所券商,有SSN的可以选择以下任何一种。中国的投资者们往往会选择Scottrade,Interactive Brokers和Firstrade。也有不少人用OptionsHouse以及Sogotrade。要注意的是Firsttrade 和 Scottrade 的营业范围比较窄,以美股为主;Interactive Brokers的手续费最低。绝大多数券商都有FREE-TRIAL服务,即你可以在决定开户前免费体验。部分券商还有专门针对学生的账户,最低注入资金要求会小很多,比如Interactive Brokers和很多大学有合作,通过教授的邀请函,学生可以开启学生账户。

  注:这里标的最低资金要求是每个券商最低的要求,但是具体的最少资金还是要看你要开的账户种类。如下图是Interactive Brokers 列出来的具体账户要求:

  虽然说很多大牛已经365度无死角地可以在英语世界里游刃有余,但是绝大多数华人即使英语再好,还是有中文服务帮助会方便很多,所以,有中文服务的券商还是首选。另外券商所提供的课程、软件服务、客服、佣金手续费以及可以交易的种类也会影响到用户体验。以下是几个券商中文服务的界面以及具体服务介绍:

  SogoTrade 被美国顶级消费评论(Top Consumer Reviews)评选为最佳网络经济公司,以佣金便宜受投资者青睐。网页设计比较简约,操作平台支持盘前和盘后交易。提供股票走势图,功能比较基本,没有太多让人眼前一亮的东西。

  没有视频教程教如何操作,只有简单的文字和图片。不过因为本身操作平台设计简单,也很容易上手。

  SogoTrade提供投资工具,比如选股器可以帮助投资周筛选自己想要的股票,同时也有相关的财经资讯和企业财报预测。

  提供邮件和电话两种联系方式。美国境内服务周一到周五7:00-21:00,境外服务24/7

  总结:据用过的网友分享,该券商服务态度好,下单速度快,操作简单,价格实惠。

  TD Ameritrade 拥有简易的操作平台,精准的分析报告,优质的客服,而且盛名已久。TD这几年在媒体界广受好评。从上面的操作界面就可以看出,界面实用而且设计得很舒服,所有操作和图表都可以自由组合,用户体验棒棒哒!给好评!

  软件功能强大,Trade Architect是本券商的交易平台,非常适合非专业投资者。Thinkorswim是TD 的桌面软件,下载后不用登陆网站。是2009年被TD收购的专业平台,有200多个强大的附加技术性分析工具,有email功能 (觉得有点像Bloomberg Terminal)

  有两款app,分别针对专业人士和业余爱好者。(小编默默地觉得介绍这一家可以另写一篇文章了)

  免费的教程包括分析工具使用教学视频,股票、期权、期货、外汇、基金、国债类的基础知识教学,以及电子报和论坛。还有相当一部分收费项目,相当于网络课堂,费用在500美金左右。

  认购IPO 要求很高,认购者必须有完整的个人资讯,并填写5130表格,并且账户中有25万美元,同时在3个月内必须有30笔交易。

  收费这么贵客服当然得好一点啦。所有的服务都是24/7,邮件回复率极高,而且提供普通话和粤语两种中文服务。

  总结:小编觉得TD 还是很适合启动资金量大的投资者的,专业非专业都很赞,但是可能不适合广大学生群体。表示现在应该去默默地赚钱然后再用这么高大上的平台。

  盈透证券成立于1997年,手续费用低,交易品种多,但是有很多网友抱怨客服很差。

  用户体验当然不能跟高大上的TD 比,但是排版还是很传统很直观的,红绿颜色分明(注意国内外红和率代表的含义是反的)。乍一看很像大智慧有木有?支持的投资品种太多也给盈透带来了麻烦,比如你输入GOOG, 会出来很多不相关的匹配

  盈透证券每股交易收取0.005美金,不收期权基本费、期权执行费和期权转让费。但是该券商的最低开户金额是一万,学生开户貌似有优惠,可以详细咨询。

  有“交易者大学”这个选项,不过只提供操作介绍。想得到第一手的财经新闻和咨询还是得靠华尔街多媒体。

  应该是最全的的了。盈透支持股票、期权、期货、共同基金、外汇、ETF、权证、结构性产品、但以股票期货、金属指数、债券以及差价合约(CFD)。金融这一品种许多券商是不提供的。而且盈透支持国际市场交易,包括股票、期权、期货、外汇、债券、交易所指数基金、CFD

  研究非常全面,包括基本面分析、报表、事件日历、免费新闻专线等等,可以自定义订阅相关研报

  非常齐全了,而且有很多网络研讨会,还有所需要的课程,还有词汇表哦,可以帮助扫盲。

  总结:盈透其实是偏专业人士和高级业余人士的,因为种类非常多,而且手续费低。但是客服水平小编只能默默地祝福大家尽量不用跟客服打交道了,心塞。。。

  作为美国的最大券商之一,史考特证券一直都有不俗的表现。史考特证券很重视中国市场,去一趟纽约的中国城或者法拉盛就知道了!

  没有软件。网站设计实用简单,用户可以利用及时报价交易系统,可以浏览即时新闻,切可以进行个性化设置,报价网格支持多达40个证券价格和走势,订阅相关新闻后会受到即使小提提醒。

  没有视频教程教如何操作,只有简单的文字和图片。不过因为本身操作平台设计简单,也很容易上手。

  提供,但是不支持提前认购IPO,只有在二级市场中交易后才能购买,没有特定交易资格限制。

  总结:小编觉得身边朋友用的最多的就是史考特,对学生有优惠,开户金额低,refer有折扣,除了研究工具稍逊一筹,其他都是很不错的。

  本文仅选了几个有代表性的券商做详细对比,以下附上其他券商,相关信息感兴趣的同学可以自行了解,在这里就不一一赘述了。

  一定要知道有些券商更适合新手,有些券商更适合经验丰富的投资者。在开户之前一定要客观评估自己的经验,并根据自己想投资的证券类型选择券商。

  有些经纪商会为刚入门的美股投资者专门提供学习资源和工具。这些资源和工具能帮助你加深对股市的了解从而作出更为聪明的投资决定。这些资源可以涵盖股市入门教程、股票筛选软件、实时行情数据以及手机炒股软件、图表软件、交易软件、回溯测试软件和股民交流BBS等等。如果你只是个美股初学者,但却在一个主要面向美股老手的在线经纪商那开户交易,你就可能会为了那些根本对你没啥用处的资源和工具付出额外的费用。总而言之,在你开设美股账户前,你一定要清楚每个在线券商所能提供的工具和资源有哪些以及这些工具和资源是否与你的投资经验相匹配。

  佣金(commission)和交易费(transaction fee)也是要考虑的重要因素。 要知道自己是长短期投资者中的哪一种,以及自己可能的交易频率。 建议初学者使用佣金和交易费较低的券商进行练手。想象一下,你只开了一个1000美金的测试账户,而你的经纪商(broker)每次交易要收你高达20美金的佣金,那么一次买进和卖出的过程就要花费掉40美金。现在再想象下,你把除去交易费用剩下的960美金全部买了一只特定的股票,那么你买的股票股价必须上升4.16%才能弥补你的交易费用。4.16%可能看着并不多,但如果你每次交易都必须去填这个4.16%的坑,你就可能会从一个股市大赢家变成小赢家,或者从一个股市小输家变为大输家。。。精明的人和那些股市成功人士会为了替自己的投资或储蓄节省千分之一的额外费用而多花一分精力。每一点小费用都是重要的,当你的投资规模还很小的时候就更是如此。

  答案是肯定的。如果你炒股的目的不是赚钱,而是想要了解美股市场,可以选择一些免费的炒股软件进行模拟操作,或者用一些app进行小额交易。

  这个app的好处是没有佣金,但是跟所有炒股终端一样,FINRA和SEC规定的费用还是要交的。界面设置非常简单美观,方便实用,可以随时在手机,ipad甚至是iwatch上进行交易。申请账户也非常简单,只要下载app然后一步步注册就可以了。需要提供SSN。这款app适合资金量不大的用户,没有最低资金要求。

  首先它没有DRIP freture(Dividend Reinvestment Plan)。这是一个很多长线投资者非常喜欢的一种功能,因为收到的红利会自动投资进入股票,并且通常不用交任何手续费,甚至有时候还可以比市场价更低的买入股票。但是Robinhood并没有这个选项,红利会躺在你的cash deposit里直到你自己再去投资它。

  其次,只能交易美股。Robinhood 虽然可以买卖ETF (可以通过ETF 投资世界其他地方的股票市场),但是个股投资仅限美股。

  最后,股票交易也有限制。例如法拉利(RACE),虽然在美国上市,但是因为部分境外公司 的股票在交易时需要交国外手续费,Roninhood 也不支持有境外手续费的股票交易。

  由于Ronbinhood是一个新兴的股票投资app,虽然有SPIC的庇护,但并不知道是不是可以以0佣金的商业模式长期走下去,所以并不建议用Robinhood做大量投资。但是作为一个学习和了解美股市场的工具还是很不错的。

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